{"id":1701,"date":"2019-02-26T08:02:12","date_gmt":"2019-02-26T13:02:12","guid":{"rendered":"https:\/\/www.neirayasociados.com\/?p=1701"},"modified":"2019-02-26T08:02:32","modified_gmt":"2019-02-26T13:02:32","slug":"el-ahorro-pensional-impulsara-la-bolsa","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.neirayasociados.com\/en\/el-ahorro-pensional-impulsara-la-bolsa\/","title":{"rendered":"\u00bfEl ahorro pensional impulsar\u00e1 la bolsa?"},"content":{"rendered":"
\"\"<\/figure>\n\n\n\n

Desde el 6 marzo, a 13 millones de afiliados a los fondos privados les cambiar\u00e1 la forma en que reparten sus aportes a pensi\u00f3n. Esto impulsar\u00eda a la Bolsa, pero no tanto como desean en el mercado.<\/p>\n\n\n\n

De los 15,5 millones de colombianos afiliados a los fondos de pensiones privados, unos 13 millones ubican sus ahorros mensuales en el compartimiento equivocado<\/strong>. Esto porque desde 2011 existen tres alternativas para hacer rendir estos recursos durante los a\u00f1os de acumulaci\u00f3n, pero muy pocos les sacan provecho.<\/p>\n\n\n\n

En ese a\u00f1o naci\u00f3 el llamado esquema de multifondos<\/a> que busca que cada afiliado ubique su ahorro en la que m\u00e1s le convenga de tres alternativas. El fondo conservador, de menor riesgo, les sirve m\u00e1s a quienes est\u00e1n cerca de la edad de pensi\u00f3n. El fondo de mayor riesgo, funciona bien para los j\u00f3venes que tienen m\u00e1s tiempo para invertir en activos m\u00e1s riesgosos, pero m\u00e1s rentables, Y el fondo moderado mezcla los dos anteriores.<\/p>\n\n\n\n

Con este esquema el Gobierno esperaba que la gente eligiera el fondo que m\u00e1s le conven\u00eda. Pero, nueve a\u00f1os despu\u00e9s, menos de 60.000 personas est\u00e1n en el fondo de mayor riesgo, lo que resulta contradictorio si se tiene en cuenta que la mayor\u00eda de los afiliados son j\u00f3venes y hoy est\u00e1n el moderado.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Por eso, el Gobierno decidi\u00f3 reajustar la forma como los afiliados a los fondos de pensiones se ubican en los distintos compartimentos. Con esa medida busca corregir esta situaci\u00f3n para sacarles el mayor provecho a las rentabilidades de los mercados financieros,<\/a> en especial a las acciones, que en el largo plazo han demostrado ser uno de los activos m\u00e1s rentables.<\/p>\n\n\n\n

Por todo eso, a partir del 6 de marzo, los nuevos aportes de las mujeres menores de 42 a\u00f1os y de los hombres de menos de 47 ir\u00e1n autom\u00e1ticamente al fondo de m\u00e1s riesgo y los aportes antiguos se quedar\u00e1n en el moderado.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

\u201cLas personas que por no decidir se quedaron en el fondo moderado est\u00e1n perdiendo la oportunidad de capitalizar rendimientos. Si bien el fondo de mayor riesgo puede presentar p\u00e9rdidas en el corto plazo y volatilidades, ofrece 80% m\u00e1s de probabilidades de ganancia que de p\u00e9rdida\u201d, explica Felipe Herrera, vicepresidente de inversiones de Protecci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

El impacto<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Hasta noviembre en el fondo moderado hab\u00eda $190 billones y en el de mayor riesgo $2,7 billones. Estas cantidades no van a disminuir, pues la nueva norma aplica para los nuevos aportes. Pero s\u00ed evidencian la magnitud de los recursos que ahora se trasladar\u00e1n a otros activos, en especial hacia las acciones, donde radica la principal diferencia entre fondos.<\/p>\n\n\n\n

El moderado puede invertir hasta 45% de su portafolio en acciones y el de mayor riesgo hasta 70%. Esto, por supuesto, tiene expectantes a corredores bolsa y aoperadores financieros<\/a>. Ya algunos hacen cuentas sobre el impacto positivo que esa mayor demanda podr\u00eda tener sobre los precios de las acciones colombianas.<\/p>\n\n\n\n

En Alianza estiman que este cambio implicar\u00eda la entrada de unos $80.000 millones mensuales para compra de acciones. Pero advierten que esto no se repartir\u00eda equitativamente entre todas las acciones inscritas en bolsa.<\/strong> En efecto, por norma un fondo de pensiones no puede tener m\u00e1s de 10% de la propiedad de una empresa y en varias acciones los cuatro fondos del pa\u00eds (Protecci\u00f3n, Porvenir, Colfondos y Old Mutual), ya bordean ese 10% (ver tabla).<\/p>\n\n\n\n

\"\"<\/figure>\n\n\n\n

\u201cLas acciones que m\u00e1s se beneficiar\u00edan ser\u00edan las del Grupo de Energ\u00eda de Bogot\u00e1, ISA y Nutresa y las que menos ser\u00edan Ecopetrol<\/a>, Grupo Sura y Grupo Argos, ya que recibir\u00edan con menor impacto los flujos por su alto volumen de negociaci\u00f3n\u201d, sostiene Felipe Campos, gerente de investigaci\u00f3n de Alianza.<\/p>\n\n\n\n

Germ\u00e1n Cristancho, gerente de investigaciones econ\u00f3micas de Davivienda Corredores, no prev\u00e9 un gran impacto por el cambio en la distribuci\u00f3n de los aportes. Explica que este aplica sobre las cotizaciones futuras y no sobre los saldos. \u201cAunque el portafolio de mayor riesgo pudiera empezar a recibir cerca de $1 bill\u00f3n adicional cada mes, a renta variable se destinar\u00edan unos $200.000 millones y en el caso de acciones colombianas podr\u00edan ser unos $50.000 millones, si uno asume que la distribuci\u00f3n por tipo de activo se mantiene similar a la actual\u201d,<\/strong> asegura. De esta manera, el efecto no alcanzar\u00eda a generar movimientos alcistas significativos en el mercado.<\/p>\n\n\n\n

Algo similar opinan en los fondos de pensiones: Herrera, de Protecci\u00f3n, dice que la mayor inversi\u00f3n en acciones no se limita a Colombia, donde solo siete acciones responden por la mayor parte del volumen negociado, sino tambi\u00e9n a acciones del exterior.<\/p>\n\n\n\n

Paralelamente, Andr\u00e9s Lozano, vicepresidente de inversiones de Colfondos,<\/a>se\u00f1ala que hoy la industria de los fondos tiene 20% de su portafolio en acciones colombianas y podr\u00eda subir a 30%. Pero que ese aumento no se concretar\u00eda por los constantes traslados de afiliados a Colpensiones, justamente quienes est\u00e1n en el fondo moderado.<\/p>\n\n\n\n

En 2017, seg\u00fan la Superfinanciera, 128.920 personas se trasladaron y hasta noviembre del a\u00f1o pasado iban 160.213. Esto implica que los aportes de quienes se cambien de r\u00e9gimen de aqu\u00ed en adelante no ir\u00edan al fondo de mayor riesgo, y por ende a comprar m\u00e1s acciones, sino a Colpensiones<\/a>.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Pese a esto, el cambio en las reglas de asignaci\u00f3n del ahorro pensional es positivo para los afiliados y para los mercados, as\u00ed para ellos sea poco.<\/p>\n\n\n\n

Tambi\u00e9n se sentir\u00eda en los TES<\/strong><\/p>\n\n\n\n

As\u00ed como se espera que el cambio en la asignaci\u00f3n de los aportes de los afiliados a los fondos de pensiones tenga un impacto en el mercado de acciones, es factible que tambi\u00e9n se sienta en el de renta fija, compuesto principalmente por los t\u00edtulos de deuda p\u00fablica interna (TES). Seg\u00fan estimaciones de Corficolombiana,<\/a> la participaci\u00f3n de los fondos de pensiones en renta fija disminuir\u00eda, al pasar de 50% de su portafolio a cerca de 45% hacia finales de 2019. Esto es importante, dado que actualmente los fondos de pensiones son los mayores tenedores de TES, un mercado que, a diferencia del accionario, es bastante l\u00edquido y mueve billones de pesos diarios en transacciones de compra y venta.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Fuente: https:\/\/www.dinero.com\/edicion-impresa\/pais\/articulo\/acciones-se-beneficiarian-con-cambios-en-ahorro-pensional\/267330<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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